Gut, wenn Sie Wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten auf – die persönlichen Entscheidungen treffen Sie selbst.

• Bankvollmacht: Sie erlaubt, ohne Wartezeit (z. B. bis zur Testamentseröffnung) auf Konten zuzugreifen,  und sichert so Liquidität.
• Generalvollmacht: Sie betrauen eine Person mit allen gewünschten Vollmachten.Vorsorgevollmacht: Hier setzen Sie eine Vertrauensperson ein, die nicht gerichtlich bestellt werden muss.
• Betreuungsverfügung: Für den Fall der Geschäftsunfähigkeit benennen Sie einen Betreuer als gesetzlichen Vertreter, den das Vormundschaftsgericht dann bestellt.
  
• Patientenverfügung: Damit legen Sie für den Fall der Entscheidungsunfähigkeit Ihren Willen bezüglich ärztlicher Behandlungen schriftlich fest.

Die Planung einer Vermögensnachfolge und speziell die vorausschauende Planung einer Erbschaft ist ein komplexer und sensibler Vorgang. Schritt für Schritt gehen wir systematisch und umfassend vor.

• Ihre Nachlasssituation: Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung wichtig für Sie; wie vermeidet man Streitigkeiten? Wir können Ihnen zur ersten Orientierung allgemeine Auskünfte, etwa zu Erbschaftssteuersätzen oder Freibeträgen, geben.
• Ihre persönlichen Ziele: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Ziele zu definieren. Beispielsweise die Familie und vor allem den Partner liquide und dauerhaft abgesichert zu wissen. Und das Erbe nach dem eigenen Willen aufzuteilen und weiterzugeben.
• Ihr Vermögensnachfolgekonzept: Es kann Themen umfassen wie z. B. die Erbeinsetzung oder Schenkungen. Zu allgemeinen Fragen zur Testamentsvollstreckung oder Stiftungsgründung informieren wir Sie gern.
• Ihr Konzept in Ihrem Sinne umsetzen: Nutzen Sie unsere Kompetenz. So gewinnen Sie viel Zeit durch weniger Verwaltungsaufwand für Ihr Vermögen.

Es ist ein gutes Gefühl, den hinterbliebenen Partner oder die Kinder gut versorgt zu wissen. Allerdings sind erbrechtliche Angelegenheiten ohne weitreichende Kenntnisse nicht einfach zu gestalten.

• Am besten sorgen Sie vor, indem Sie zu Lebzeiten ein Testament aufsetzen.
  
• Das Testament sollte präzise auf die Situation der Hinterbliebenen abgestimmt sein. So hat ein Kind in Ausbildung andere Bedürfnisse als eines mit selbst verdientem Geld.
• Sie wollen für Ausbildung, Studium oder den weiteren Lebensweg vorsorgen? Wir besprechen mit Ihnen, welcher Weg der Vermögensbildung am besten zu Ihnen passt.
  
• Bei Schenkungen mit Absicherungscharakter ist eine Wohnung oder Altersvorsorgekapital beliebt.